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2019-03-14 03:37:58 来源:证券日报
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(原标题:江苏信托投资利安人寿净赚6.89亿元 10家信托公司持股险企)

■本报记者邢萌

3月12日,江苏国信发布一季度业绩预告。公告显示,2019年第一季度归属于上市公司股东的净利润为10.5亿元—11.5亿元,比上年同期增长136%—158%。谈及业绩大涨时,江苏国信将其归功于控股子公司江苏信托对利安人寿的投资收益。

今年2月份,江苏国信披露投资利安人寿完成工商变更,江苏信托通过受让股权成为其第一大股东,持股比例由11.18%增加至22.79%。

保险牌照对于信托公司展业弥足珍贵。据《证券日报》记者梳理,目前至少有10家信托公司持有险企股权,多数属财务投资。

会计核算方法变更

江苏信托净利大增6.89亿元

业绩预告显示,江苏国信今年第一季度净利润大涨,在提振起投资者信心的同时,也引起了市场的关注。

公告显示,江苏国信今年第一季度业绩上涨的主因是其子公司对利安人寿的投资收益。据江苏国信2019年第一季度业绩预告,江苏国信控股子公司江苏信托成为利安人寿第一大股东后,根据会计准则要求,江苏信托对利安人寿的会计核算方法变为权益法。由此,江苏信托对利安人寿的投资收益为9.19亿元,剔除所得税,预计增加江苏信托2019年一季度净利润约6.89亿元,影响归属于江苏国信股东的净利润约5.61亿元。可见,对利安人寿的投资收益直接导致今年第一季度江苏国信净利润大增。

江苏信托坐稳利安人寿大股东席位,从筹划到落地,前后耗时多半年。2018年7月份,江苏国信发布公告称,公司控股子公司江苏信托出于业务发展的需要,拟通过协议转让的方式,以自有资金分别受让江苏苏汇资管公司、江苏凤凰出版传媒集团、南京紫金投资集团所持有的1.5亿股、1.62亿股、2.19亿股利安人寿股份,受让价格为4.47元/股,成交金额达23.75亿元。并于2018年10月份、2019年1月份分别获得银保监会关于同意变更股东、修改章程的批文。江苏国信于今年2月份发布公告,披露利安人寿已完成工商变更,江苏信托正式成为利安人寿的第一大股东。

江苏信托认为,此次对外投资能够让江苏信托提供更加完整的金融服务,江苏信托通过本次股权受让成为利安人寿第一大股东,有利于优化江苏信托股权投资配置比例。据了解,江苏信托热衷于金融股权投资,且偏爱地方银行股权。近些年江苏信托共投资了9家江苏本地银行股权,投资回报丰厚,除上市公司江苏银行外,其余均为农商行或村镇银行。

不过,也有业内观察人士认为,利安人寿大股东更迭不过是“左手倒右手”,很可能是地方国资战略规划,因为股权转让三方及受让方江苏信托均为江苏国资背景。

信托偏爱投资寿险

多数属于财务投资

近些年来,含金量高的保险牌照成为稀缺资源,投资险企股权也成为不少信托公司的首选。

根据持股比例、资质条件和对保险公司经营管理的影响,根据《保险公司股权管理办法》,将保险公司股东分为四类:财务Ⅰ类股东(持股小于5%)、财务Ⅱ类股东(持股5%-15%)、战略类股东(持股15%-1/3或产生重要影响)、控制类股东(持股1/3以上或产生控制性影响),并对四类股东的资质均提出要求。

据《证券日报》记者不完全,目前至少有10家信托公司持股险企,其中7家信托为财务类股东,持有险企股份低于15%。

按险企股东种类来说,有1家信托公司为险企的控制类股东:国民信托持有汇丰人寿50%股份;2家为战略类股东:江苏信托持有利安人寿22.79%股份、中泰信托持有都邦财险19.07%股份;7家为财务类股东:北方信托持有渤海财险13.54%股份;重庆信托持有农银人寿10.34%股份;山东信托持有泰山财险9.85%股份;吉林信托持有中融人寿6.15%股份;中江信托持有天安财险4.42%股份;粤财信托持有珠江人寿1.79%股份;上海信托持有上海人寿1.33%股份。

可见,信托公司更偏爱投资寿险。10家中有6家投资寿险公司,明显高于财险公司。究其原因,资深信托研究员袁吉伟分析称,未来人寿保险领域很被看好,信托公司利用固有资金投资保险公司股权也是进行长期金融股权配置的一种渠道,同时也有利于实现保险资金配置信托、保险金信托等其他信保合作。

信保合作形式多样,前景被看好,原因主要有四点:一是信托公司为保险机构提供多样化投资产品,可以将保险资金对接信托产品;二是根据保险公司需求,信托公司可以设计定制化投资产品;三是保险公司为信托公司与小贷公司合作发行信托计划,可以提供贷款损失信用保险服务;四是在保险金信托、家族信托业务上,信托公司也可以与保险公司展开合作。

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